El XXIII Congreso Regional destaca la ley contra el lavado de dinero como herramienta clave para la prevención y supervisión financiera.

Durante el 21 y 22 de mayo, autoridades, expertos y representantes del sistema financiero del país compartieron experiencias y destacaron la importancia de la aprobación de una ley contra el lavado de dinero u otros activos en el país.

En el XXIII Congreso Regional para la Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo (Cladit 2026), uno de los exponentes fue el presidente del Banco de Guatemala, Álvaro González, quien indicó:

Este tipo de encuentros contribuyen al intercambio de experiencias, conocimientos y mejores prácticas que fortalecen los marcos de prevención y supervisión financiera.

Asimismo, resaltó que la actualización constante y la coordinación regional son fundamentales para enfrentar los desafíos de un entorno financiero cada vez más dinámico e interconectado.

El riesgo de la lista gris de GAFI

Los profesionales señalaron que, sin una legislación moderna contra el lavado de dinero, Guatemala podría ingresar a la lista gris del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), lo que elevaría el nivel de riesgo ante bancos internacionales y corresponsales.

En su mensaje, los expositores concluyeron que, de ingresar en esta lista, Guatemala sería afectada en cuanto a:

• recepción de remesas familiares
• transferencias internacionales
• apertura y actualización de cuentas bancarias
• pagos desde y hacia el extranjero

En cuanto al primero de estos impactos, recaería sobre las familias que dependen de las remesas para cubrir alimentación, educación, salud y vivienda. Esto debido a que los envíos podrían encarecerse o retrasarse debido a la falta de confiablidad en el sistema del país.

Por lo tanto, a través de conferencias, paneles y talleres, el congreso aborda las mejores prácticas, tendencias globales, desafíos regulatorios y herramientas tecnológicas orientadas a fortalecer los sistemas de cumplimiento y prevención de delitos financieros.

Se trata de un evento clave para la actualización de conocimientos, el intercambio de experiencias y el fortalecimiento del compromiso institucional con la transparencia y la integridad en el sistema financiero.

Los expositores

En el Cladit 2026 participaron varias autoridades, entre ellas:

• Juan Luis Fonseca, vicepresidente de la Asociación Bancaria de Guatemala y gerente general de Banrural
• Álvaro González, presidente de la Junta Monetaria y del Banco de Guatemala
• Saulo de León Durán, superintendente de Bancos
• Luis Alberto Contreras, presidente del Congreso de la República
• Juan Carlos Monroy, intendente de Verificación Especial de la Superintendencia de Bancos

El encuentro regional, que se desarrolla bajo el lema Guatemala ante una nueva era de cumplimiento, abrió un espacio de análisis sobre los desafíos del país en materia de prevención del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

Asimismo, el mensaje fue contundente: el costo de no aprobar esta ley podría afectar directamente el bolsillo, las oportunidades y la estabilidad económica de los guatemaltecos.

Ley contra el lavado de dinero pendiente en el Legislativo

Juan Carlos Monroy, intendente de Verificación Especial, de la Superintendencia de Bancos, en su intervención destacó:

(Estamos) a las puertas de una modernización legal que permitirá enfrentar con mayor capacidad los riesgos asociados al lavado de dinero, incorporando herramientas tecnológicas y un marco jurídico más técnico.

Durante su participación, González Ricci destacó que iniciativas como la 6593 representan avances importantes para robustecer las leyes contra el lavado de dinero y alinearlas con los estándares internacionales. El objetivo es proteger el futuro económico de nuestra nación.

En este sentido, el presidente del Congreso de la República, Luis Contreras Colindres, reiteró su apoyo para alcanzar la aprobación de esta ley.

El Congreso debe apoyar esta ley porque Guatemala lo demanda y los diputados nos debemos al país.

Expresó, y a la vez manifestó su expectativa de que la normativa sea aprobada en la primera sesión extraordinaria del Congreso de la República, prevista para el próximo martes 2 de junio.

*Con información de AGN